IBM e S.I. Soluzioni Informatiche srl: la soluzione ideale per il settore distribuzione materiale elettrico.

Negli ultimi anni le aziende hanno posto maggiore attenzione alla gestione finanziaria e al suo impatto sul risultato di esercizio. L’accresciuta competitività del mercato finanziario, in particolare nel settore bancario, e le numerose opportunità che offre hanno fatto sì che il tesoriere si trovi ad operare con realtà sempre più complesse e responsabilità crescenti.

La Tesoreria Base consente di gestire i rapporti dell’azienda con le banche secondo linee di credito, conti correnti e castelletto. È così possibile da un lato conoscere e controllare la situazione aziendale, dall’altro verificare il rispetto da parte della banca delle condizioni concesse e della correttezza delle operazioni effettuate. Sono previste tutte le funzioni per lo scambio elettronico dei dati con gl istituti di credito: le funzioni di ricevimento consentono di importare i movimenti inviati dalla banca in formato CBI, confrontare e riconciliare automaticamente, oltre che interattivamente, i movimenti ricevuti dalla banca con i movimenti bancari dell'azienda. Le funzioni del modulo Tesoreria consentono anche la gestione di finanziamenti, mutui ed operazioni a termine oltre alla formulazione del preventivo finanziario che evidenzia la necessità o la disponibilità finanziaria, diversificata sia per divisa e che per banca.

Caratteristica fondamentale per la gestione di numeri elevati di fatture è quella di generare effetti cumulativi, che raggruppano scadenze di diverse fatture in base a parametri definibili dall'azienda; la presentazione degli effetti sui diversi rapporti gestiti in tesoreria consente di monitorare i costi di presentazione delle distinte e di generare tutte le movimentazioni relative, integrate con la contabilità, che impegnano il castelletto e lo reintegrano nelle date opportune già in fase di presentazione delle distinte mettendo a disposizione dell'azienda un'analisi finanziaria aggiornata prima ancora che gli effetti vadano in scadenza.

Il cash flow è gestito definendo prospettive temporali sintonizzate col ciclo aziendale che va dal ricevimento dell'ordine all'incasso e le fonti dei dati possono essere sia le informazioni già inserite nel mondo contabile che tutti i portafogli ordini di GADMEL.

E' uno strumento di produttività aziendale ideato per supportare le attività di gestione del credito, al fine di migliorare i tempi d’incasso e ridurre lo scostamento fra la liquidità prevista e quella effettiva. Il modulo offre la possibilità di organizzare in modo flessibile il servizio recupero crediti in base alle esigenze aziendali, consentendo di indicare le attività di recupero e le sequenze di esecuzione, personalizzabili caso per caso.

Tra le attività di recupero possono essere automaticamente gestite quelle di invio di lettere di sollecito di diversi livelli.

L'obiettivo delle funzioni previste in tale area è anche quello di fornire informazioni su performance e qualità dei clienti, scambiando informazioni con le divisioni di Contabilità, con la struttura di gestione della tesoreria aziendale e con quella di gestione commerciale, in modo da indirizzare l’azienda nel suo rapporto con ogni cliente.

Sono presenti degli estrattori di informazioni dal mondo contabile verso dei datamart su cui, sfruttando la tecnologia Cognos inserita all'interno di Vision4, sono state definite varie analisi per monitorare gli indici e gli indicatori del credito più significativi (tempo medio di incasso, giorni medi di di ritardo pagamento, costo ritardo medio ponderato).

Questi indicatori possono, tra gli altri , essere utilizzati come parametri chiave per l'impostazione di particolari politiche di recupero del credito.